UNIVERSAL Banking - Beispiele von Einsatzbereichen

«UNIVERSAL Banking» optimiert alle Ihre Geschäftsprozesse, die einen geringen Standardisierungsgrad aufweisen und eine revisionssichere, flexible und integrierte Interaktion mit dem Kunden benötigen.

KYC - Know Your Customer

Alle relevanten Informationen über Kunden/Partner können versioniert und zugriffsgeschützt erfasst und verwaltet werden. Falls bereits ein KYC oder CRM System vorhanden ist, kann das KYC System komplementär für diejenigen Informationen eingesetzt werden, die im akutell vorhandenen System in Ihrem Unternehmen noch nicht abgebildet sind. Die KYC Komponente ist keine Voraussetzung für die nachfolgenden Einsatzgebiete, sofern in Ihrem Unternehmen bereits ein KYC / CRM System vorhanden ist.

Automatische personalisierte Dokumentgenerierung / Korrespondenzerstellung

Mit «UNIVERSAL Banking» werden mit Hilfe eines Regelwerks personalisierte und auf die Situation zugeschnitte Briefe und Dokumente generiert. Diese sind bei Bedarf in Einzelfällen noch manuell abänderbar.

Die Dokumente sind immer mindestens einem Kunden/Partner zwingend zugeordnet. Sie sind zugriffsgeschützt, Änderungen durch autorisierte Personen werden automatisch protokolliert, sie werden revisionssicher archiviert. Die Daten wie beispielsweise Kreditbeträge, Laufzeiten, Zinssätze etc. sind auswertbar und können an Schnittstellen an Hostsysteme übermittelt werden.

Da ein Grossteil des jeweiligen Dokumentes automatisch erstellt wird, kann «UNIVERSAL Banking» die Versprechen gegenüber dem Kunden automatisch mit Hilfe des Regelwerkes überprüfen und insbesondere die Compliance Vorschriften automatisch kontrollieren.

Aufgrund des Freiheitsgrades besteht für bestimmte Benutzer aber die Möglichkeit, reine textliche Versprechen abzugeben. Hier setzt «UNIVERSAL Banking» ebenfalls mit dem Regelwerk ein und überwacht bestimmte Ausdrücke aber auch die Inhalte ausgefüllter Felder.

Kontoeröffungsprozess

Je nach Nationalität und je nach Kundenprofil sind unterschiedlichste Fragen und eine sehr grosse Zahl an Formularen auszufüllen. «UNIVERSAL Banking» unterstützt den Frageprozess in benutzerfreundlicher Art und überträt die Antworten selbständig in die Formulare. Das System wählt automatisch die notwendigen Formulare aufgrund des Regelwerks. Der gesamte Kontoeröffnungsprozess, insbesondere für international tätige Banken mit internationaler Kundschaft, wird optimal und sicher unterstützt.

Beraterprozess

Abhängig vom Kundenprofil und von spezifisch geäusserten Kundenwünschen werden nur diejenigen Produkte, Segmente, Anlagemöglichkeiten, Dienstleistungen etc. zur Auswahl angezeigt, die aufgrund von Vorschriften, bzw. aufgrund des Kundenprofils noch in Frage kommen. Die gewählten Elemente werden automatisch protokolliert.

Prozess-Steuerung

«UNIVERSAL Banking» bietet mit seinem Prozess-Management-System das richtige Werkzeug für die optimale Prozessgestaltung. Das System erinnert die zuständigen Personen per E-Mail, die fehlenden Zusatzinformationen bereitzustellen. Es erzeugt einen Eintrag in die Agenda und leitet automatisch den nächsten Arbeitsschritt ein. Dabei lassen sich Vorgänge auch dynamisch erzeugen: so können beispielsweise Kunden mit bestimmten Risikomerkmalen an ein Acceptance Committee weitergereicht werden, während andere Kunden durch eine Compliance-Abteilung geprüft werden. Auch können Workflows ad hoc erzeugt werden.

Weisungen

Weisungen zu einzelnen Positionen eines Geschäftsvorfalls können entweder direkt im System als Dokument oder am Ort des Geschehens hinterlegt werden, so dass eine lückenlose Versionenkontrolle garantiert ist. Sie können aber auch als Link auf ein externes Dokument verweisen, das sich auf unterschiedlichen Servern befindet.

Kunden „Confidentiality“

Die Wahrung des Bankgeheimnisses über die gesetzlichen Bestimmungen hinaus ist durch unterschiedlichste Schutzmechanismen sowohl auf Applikationsebene als auch auf Funktionsebene gewährleistet.

Schnittstellen

Eine manuelle Eingabe der Daten in ein externes Bankingsystem entfällt. «UNIVERSAL Banking» verfügt über hoch intelligente Schnittstellen und kann Daten in plausibilisierter Form vom Bankingsystem holen sowie auch an dieses übergeben.

Weitere Highlights

• Plattformunabhängige State-of-the-Art-Architektur
• integrierte Benutzerverwaltung oder Schnittstelle zu bestehender Benutzerverwaltung
• Mehrstufige Zugriffsberechtigungen
• Zentrale, automatische Ablage der Dokumente
• Versionierung der Dokumente
• Mehrsprachigkeit
• Standortunabhängiges Arbeiten der Benutzer über den Browser
• Ausdruck über das PDF-Format
• Export-, import- und berechnungsorientierte Schnittstellen
• Warnmeldungen an den Benutzer
• Berechnungen, Plausibilisierungen innerhalb und auch ausserhalb des Geschäftsvorfalles