Der Beraterprozess

Aufgrund der vorhandenen Informationen über den Kunden und aufgrund von generell vom Kunden geäusserten Präferenzen sowie aufgrund von adhoc Angaben während des Beratungsgespräches erfolgt am Bildschirm automatisch eine Zusammenstellung aller für diesen Kunden sinnvollen Bankprodukte, ähnlich einer Checkliste, aber interaktiv. Die Auswahl an Möglichkeiten verändert sich dynamisch. Sie passen sich der Gegebenheit im Echtzeitverfahren an.

Der Vorteil: Nur diejenigen Bankprodukte, die zum Profil des Kunden passen, werden zur Auswahl gestellt und nur diejenigen Produkte, die aufgrund von bestimmten Bedingungen aus Sicht der Bank sinnvoll sein können, werden zur Auswahl gebracht.

Ausnahmen von diesen Regeln eskalieren automatisch an die zuständige Stelle, die die Ausnahme bewilligt oder ablehnt.

Fazit

Der Beraterprozess kann systemmässig unterstützt werden. Die Beratung erfolgt strukturiert und dokumentiert. Ausnahmen von Bankregeln eskalieren.

Weitere Highlights

• Der Berater wird situationsbezogen unterstützt
• Diejenigen Bankprodukte, die zum Profil passen, sind auswählbar
• Ausnahmen und Abweichungen sind überwachbar
• Die Abweichungen sind workflow-gestützt, sie eskalieren